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“點綠爲金”:以綠色創新引領企業發展

發布時間:2016-12-01 點擊 次

本文來源 | 金融界網

“隨著我國經濟進入新常態,經濟增長質量被提到新的戰略高度,加強環境保護和生態治理、建設美麗中國,已經成爲國家重大發展戰略,也是社會各界的高度共識。綠色發展離不開綠色金融,金融作爲現代經濟的核心和資源配置的樞紐,在綠色發展中承擔著至關重要的角色。與此同時,綠色産業中蘊藏著銀行業發展的重大機遇。”北京銀行董事長闫冰竹在接受記者采訪時表示。 

“十三五”規劃綱要明確提出,要建立綠色金融體系,發展綠色信貸、綠色債券,設立綠色發展基金,爲我國綠色金融的發展指明了方向。近年來,國內商業銀行機構大多加快了綠色信貸相關業務布局。作爲最早開展綠色信貸的商業銀行之一,北京銀行以其多年來打造的綠色金融特色品牌,助力該行綠色信貸規模迅速擴大。數據顯示,截至今年上半年,該行綠色金融貸款余額達到了387億元,較年初增幅達到48%。在綠色信貸半年增幅近五成的背後,北京銀行是如何“點綠爲金”的? 

質押“未來收益”

創新模式破解企業融資難題 

長期以來,北京銀行信貸投放重點支持節能環保領域,並嚴格控制對高耗能、高排放行業和産能過剩行業的貸款投放。與此同時,該行以“多樣化産品、特色化服務”爲宗旨,開拓了多類型面向節能企業的融資産品及融資模式。

北京銀行推出的“節能貸”産品體系,創新了企業未來收益權質押貸款模式;攜手國際金融公司(IFC)啓動的中國節能減排融資項目(CHUEE項目貸款),引入節能減排項目損失分擔機制,成爲全國首家與IFC共同推出節能減排融資項目貸款的中小銀行。 

中能興科(北京)節能科技股份有限公司是上述特色産品的受益者之一。該公司創立于2009年,致力于機關、院校、酒店、會議中心、醫院、社區等大型建築的節能技術改造和全面節能優化及能源管理服務,是國內首家針對建築能耗提供全面節能優化的能源管理服務型企業。通過“節能貸”、CHUEE SME等綠色金融特色産品,北京銀行爲中能興科提供了3年期450萬元的項目貸款支持,用于對大型公共建築進行整體項目節能改造。 

“該項業務的亮點是以未來收益權質押的形式作爲第一還款來源,在爲節能服務公司輕資産的特性解決了無抵押、無擔保、融資難問題的同時,也爲銀行自身實現了很好的風險防控。”北京銀行相關負責人介紹說。 

在實際業務操作中,除“節能貸”産品體系,北京銀行還會針對企業的不同成長階段,提供包括一般流動資金貸款、信用貸款、認股權貸款、股權質押貸款、知識産權質押貸款、債券融資等在內的綜合金融服務,確保幫助企業順利完成項目建設。 

“節能貸”升級“1+2” 
綠色投放5年計劃破千億元

隨著G20杭州峰會核准了“G20能效引領計劃”,北京銀行也確立了綠色金融發展的新目標。日前,該行與中國節能協會節能服務産業委員會(EMCA)發布了“綠融通”綠色金融行動計劃,提出未來5年發展培育、支持培訓節能服務公司不少于1000家,其中,小微型節能服務企業不少于600家;在綠色金融領域投放不少于1000億元,撬動社會資金投入不少于5000億元。

“其效果約等于形成年節省1.25億噸標煤、實現年減排二氧化碳3.125億噸,相當于植樹1.65億公頃,即22.6個大興安嶺林地面積。”該行負責人介紹。 

爲保障行動計劃的順利實施,北京銀行將在該行“節能貸”産品體系下創新推出“1+2”,即1個産品、兩個服務方案,瞄准明年啓動的全國碳排放交易體系,研究碳質押産品創新,針對建築節能領域推出供應鏈建築節能融資方案,針對新三板上市等高成長節能企業推出高成長節能綜合服務方案等,打造形成“綠融通”節能綜合方案,擇機發行綠色金融債券,募集專項資金用于綠色産業項目。 

作爲“綠融通”計劃的受益者之一,北京金房暖通節能技術股份有限公司獲得了北京銀行綜合授信5000萬元,包括流動資金貸款3000萬元、境內非融資性保函2000萬元。金房暖通的主要經營範圍是供熱和空調系統領域節能技術研發,系統咨詢、診斷、設計和節能改造以及自研節能産品的生産與銷售。目前,該公司不僅獲得成果轉化中心的專項資金支持,北京銀行也爲企業的資金鏈注入了新的活力,企業已經啓動了上市計劃。 

加大協同效應 
實現綠色金融集團升級 

自2004年起,北京銀行開始了在綠色金融領域的創新探索,十多年來,該行先後與世界銀行合作“世界銀行/GEF中國節能促進項目”,與IFC聯合創新損失分擔業務模式,協同EMCA協會批量服務ESCO公司,推出“節能貸”特色産品,率先與IFC合作開展水能效融資服務。在此過程中,北京銀行逐步形成了完整的綠色金融産品體系,組建了強有力的業務團隊、穩定的專家隊伍以及較爲完善的組織架構,綠色金融品牌影響力日趨提升,品牌內涵不斷豐富。 

北京銀行提供的數據顯示,截至目前,該行累計爲3000余戶綠色節能企業發放貸款近1100億元。值得一提的是,北京銀行綠色金融更突出支持小微企業,客戶中95%以上爲節能領域小微客戶,支持了神霧集團、碧水源、天壕集團、國能中電等一大批小微節能企業逐漸發展壯大。可以說,該行將服務重點鎖定在節能領域資金最爲短缺的小微企業,走出了一條差異化綠色節能服務的創新之路。

“綠色是永續發展的必要條件和人民對美好生活追求的重要體現,發展綠色金融既是大勢所趨,又是企業責任擔當的體現。北京銀行將通過成立綠色金融委員會,組織開展歸口管理,系統性出台和整合相應配套政策,推動綠色金融實現跨越發展。隨著綜合化進程加快,北京銀行已具有門類齊全的金融牌照,將探索建立集團聯動機制,加大集團內部之間協同效應,實現從綠色銀行到綠色金融集團的升級。”闫冰竹表示。